COMO APRENDER A NEGOCIAR

Está interessado no mundo dos mercados financeiros? Quer aprender a investir na bolsa de valores a partir do zero?

Há cada vez mais pessoas interessadas neste mundo fascinante, mas nem sempre é fácil encontrar informações que realmente o ajudem a entender o mercado de ações e como negociá-lo.

É por isso que neste artigo lhe ensinamos tudo o que precisa de saber para investir na bolsa de valores, se é um principiante. Vamos explicar o que é o mercado de ações, como aprender a negociá-lo e onde aprender a investir nele.

Considere este artigo o seu «guia para principiantes na bolsa de valores».

Como começar a investir na bolsa de valores?

No Google e em outros motores de busca a frase «como ganhar dinheiro na bolsa de valores» é muito procurada. Isto mostra que há muitas pessoas que querem investir na bolsa de valores. Se você quer começar a investir em ações, você deve saber 3 coisas:

  • a bolsa de valores é um mercado de risco e você pode ganhar dinheiro ou perder dinheiro.
  • não há nenhum método miraculoso para investir na bolsa de valores.
  • é muito importante conhecer os horários dos mercados.

Tenha cuidado com qualquer conselho garantido sobre o mercado de ações, pois isso não existe: fornecedores de sinais de negociação, negociação automática, comerciantes de referência: tenha cuidado para não cair em um possível esquema.

Como investir na bolsa de valores – O que é a bolsa de valores?

O primeiro passo para aprender a investir no mercado de ações é saber o que é o mercado de ações. O mercado de ações é um mercado no qual são negociados instrumentos financeiros: ações, moedas, obrigações, etc. Este mercado, como qualquer outro mercado, baseia-se na lei da oferta e da procura: se uma acção está em alta procura, o seu preço aumenta porque há muitos compradores no mercado. Se o estoque cair, há mais vendedores no mercado do que compradores.

O mercado de ações permite que as empresas se financiem vendendo ações de seu capital. Por outro lado, também permite que os investidores sejam proprietários de parte do capital de uma empresa. As acções dão o direito a:

  • Para receber o dividendo no caso de a empresa pagar um.
  • Participar e votar nas Assembleias Gerais.

Há muito mais mercados bolsistas do que imaginamos: o mercado de ações tradicional, mas também mercados de commodities como petróleo e ouro, mercados de índices como o CAC 40 e o DAX 30 , o mercado de câmbio com o euro dólar ou o franco suíço, sem esquecer o mercado de derivativos (Contrato por Diferença (CFDs), Futuros, Opções …) que despertam mais interesse entre os indivíduos.

Agora que sabemos o que é o mercado de ações, vamos ao segundo passo, quem são os participantes do mercado?

O mercado de ações permite que as pessoas invistam, na esperança de ganhar dinheiro com o aumento das ações que compram.

Além de pessoas físicas, os participantes mais importantes no mercado de ações são fundos de investimento, bancos de investimento, fundos de garantia, seguradoras e fundos estatais e de pensão.

No mercado acionário podemos distinguir 2 tipos de participantes:

Compradores na bolsa de valores

O objetivo da negociação em bolsa é comprar uma ação na esperança de vendê-la a um preço mais alto, ou seja, mais caro. Por exemplo: se o preço de uma acção Iberdrola em bolsa for de 6 euros, só quero comprá-la se achar que o preço pode subir.

Vendedores bolsistas

Ao mesmo tempo, um vendedor é uma pessoa ou entidade que vende um título porque acredita que o seu preço vai diminuir. Por exemplo: se o preço de uma acção Iberdrola na bolsa for de 6 euros, só a venderei se acreditar que o preço da acção vai cair.

Em outro tipo de classificação de participantes do mercado de ações e do mercado financeiro, podemos encontrar:

Investidores institucionais no mercado de ações

Os investidores institucionais são os principais intervenientes nos mercados financeiros. Eles são responsáveis pela maior parte dos volumes das diferentes classes de ativos financeiros. Entre eles você encontrará seguradoras, empresas de gestão de ativos, fundos de hedge, bancos de investimento ou mesmo fundos de pensão.

Indivíduos na bolsa de valores

As pessoas investem no mercado de ações com o objetivo de gerar riqueza financeira e ganhar parte de suas economias, na maioria das vezes em um horizonte de investimento de longo prazo (vários anos).

Como o mercado acionário pode ser acessado online, há uma tendência crescente de negociação para atrair lucros a curto prazo. Começar no mercado de ações com negociação especulativa pode ser arriscado, mesmo que seja potencialmente mais lucrativo.

Como funciona a bolsa de valores – de onde vem o dinheiro?

Esta é uma questão muito boa para os principiantes da bolsa de valores. A bolsa de valores é um jogo como ganhar às custas de outra pessoa/entidade que está perdendo dinheiro.

Se comprarmos uma acção Iberdrola a um preço de 6 euros hoje e o preço subir para 10 euros amanhã, podemos ganhar 4 euros. O vendedor, por outro lado, que vendeu as ações por 6 euros não poderá se beneficiar do aumento de preço e tem uma perda potencial de 4 euros.

Tomemos o exemplo oposto: se comprar uma acção Iberdrola a um preço de 10 euros hoje e o preço for 4 euros amanhã, o comprador terá uma perda de 6 euros e o vendedor ganhará 6 euros.

Atenção: para fazer a venda a descoberto de ações, precisamos investir em um derivativo das ações. Com os CFDs de acções, podemos obter lucros mesmo que a tendência do subjacente, neste caso a Iberdrola, seja para baixo.

Neste caso vamos proceder à venda e depois, quando o preço for ainda mais baixo, e estivermos satisfeitos com os resultados obtidos, procedemos à compra e fazemos lucro.

Como aprender a investir na bolsa de valores

Se você é um novato na bolsa de valores, uma maneira simples de começar a investir na bolsa de valores é testar a bolsa de valores usando um simulador de bolsa de valores online. Os corretores on-line oferecem simuladores de negociação fictícios. Estes permitem-lhe testar as condições reais do mercado com preços de acções em tempo real.

Uma conta demo pode ajudá-lo a entender o mercado de ações online, dar-lhe uma idéia de como investir no mercado de ações para comerciantes forex iniciantes, como funciona o mercado de ações e, ao mesmo tempo, uma explicação do mercado de ações para iniciantes.

Você pode baixar uma conta demo e tentar aplicar o que você aprende nestes cursos. Na negociação em bolsa, a prática é tão importante quanto a teoria.

Na Internet, há uma grande quantidade de informações sobre como investir no mercado de ações, negociação online e treinamento em negociação. 

Como ganhar dinheiro negociando na bolsa de valores?

Os investidores recorrem aos mercados financeiros para colocar o seu dinheiro e aumentar as suas poupanças. No mercado de ações, isso pode ser feito das seguintes maneiras:

  1. Ganhos de capital: o investidor compra uma ação que tem potencial e a detém na esperança de que seu preço aumente com o tempo. Ao revendê-lo por mais do que ele o comprou, ele ganha a diferença.
  2. Rendimentos: O investidor compra acções de rendimento, ou seja, paga regularmente dividendos. Esta é uma compensação periódica (geralmente trimestral) que a empresa oferece a todos os seus acionistas.
  3. Uma combinação das duas: para maximizar os ganhos do mercado acionário, novatos e especialistas do mercado procuram comprar ações pagando dividendos para ganhar dividendos e capital, vendendo-as mais tarde.
  4. Venda curta: você está vendendo uma ação que não precisa apostar na queda do seu preço. O investidor recebe uma renda com a queda dos preços, mas não recebe dividendos. É uma técnica não recomendada para iniciantes nos mercados financeiros.
  5. Especulação sobre derivados: os traders que começam no mercado de ações às vezes recorrem a derivados para especular no mercado de ações. Estes são instrumentos (CFDs, futuros, opções …) que lhe permitem apostar na subida ou descida de um título num curto período e com alavancagem.

Começar a negociar na bolsa de valores requer alguma reflexão para escolher qual método de investimento escolher. Depende principalmente do horizonte de investimento e do risco assumido.

O mercado de ações online facilita o investimento e a especulação nos mercados de ações. O trader novato escolhe correr mais riscos tentando ganhar mais, enquanto o investidor de longo prazo assume menos riscos, mas também limita seus ganhos potenciais.

Em qualquer caso, aprender a investir no mercado de ações e ter tempo para entender o mercado de ações é uma necessidade absoluta.

Negociação de Acções para Principiantes – Que Acções Comprar

Uma vez registado e a sua conta de negociação aprovada, o processo de selecção de acções começa. A quantidade de dados e os movimentos de estoque em tempo real podem sobrecarregá-lo no início. Aconselhamo-lo a concentrar-se num pequeno número de acções no início, aquelas com que está mais familiarizado.

Um dos maiores investidores de todos os tempos, Warren Buffett, disse uma vez: «Compre ações de uma empresa porque você quer que ela seja sua, não porque você quer que as ações subam».

Além do relatório anual da empresa, a carta anual da administração aos acionistas pode fornecer uma visão geral decente de como a empresa está se saindo e quais são seus planos futuros.

As ferramentas analíticas que você precisa avaliar estarão disponíveis no site do seu corretor, tais como notícias recentes, conferências, atualizações trimestrais de ganhos e quaisquer regulamentos impostos pelos reguladores.

Muitos corretores também fornecem artigos e tutoriais ou seminários sobre como usar suas ferramentas e como selecionar ações.

Quanto dinheiro para investir na bolsa de valores se você é um iniciante?

Você deve começar a negociar e investir pequenas quantias talvez até mesmo começando com uma pequena compra para ter a sensação de possuir ações de empresas negociadas publicamente, e isso o ajudará a entender se você tem ou não paciência para absorver pequenas perdas para ganhos de longo prazo.

Sem stress e falta de sono. Você pode sempre aumentar o tamanho de suas posições à medida que você se torna mais confortável com tais investimentos.

Agora… como se aprende a investir na bolsa de valores? É preciso conhecer os tipos de ordens existentes!

Tipos de ordens para investir na bolsa de valores

Ordens do mercado

Quando você entra uma ordem de mercado, você está comprando ou vendendo as ações ao melhor preço de mercado disponível seguinte. Uma vez que uma ordem de mercado não define parâmetros de preço, a sua ordem será executada imediatamente.

Com ordens de mercado, o preço que você paga ou recebe, se você está vendendo, pode não ser o preço exato que você foi cotado apenas segundos antes; isto é porque os preços de compra e venda flutuam constantemente ao longo do dia.

As ordens do mercado são melhor utilizadas na compra ou venda de acções que não sofram grandes oscilações de preços durante o dia. Por exemplo, comprar grandes ações no início, ao invés das empresas menores e mais voláteis.

Dicas para investir na bolsa de valores:

  • Uma ordem de mercado é melhor para investidores que compram e detêm, onde não se preocupam com pequenas diferenças de preço, mas que se certificam de que a negociação é totalmente executada.
  • Coloque uma ordem de mercado no final do dia. A sua ordem será activada ao preço de mercado quando as bolsas abrirem no dia seguinte.
  • Verificar a exclusão de responsabilidade de execução de ordens do seu corretor é uma boa idéia, alguns corretores de baixo custo agrupam as ordens de mercado de todos os clientes a um preço atual, seja no final do dia de negociação, ou em uma hora ou dia específico da semana.

Ordens pendentes

Se você preferir maior controle sobre o preço da negociação, então é melhor usar ordens limitadas.

  • Limite de compra: Suponha que a Apple está negociando a $100 por ação, mas você acha que $95 por ação está mais de acordo com a sua avaliação. As ordens pendentes dizem ao seu corretor para esperar e executar quando o preço estiver a esse nível.
  • Limite de venda: diz ao corretor para negociar a ação uma vez que a oferta aumente para o seu nível de preço estabelecido.

As ordens pendentes podem ser excelentes para investidores iniciantes que compram e vendem ações de empresas menores, pois podem ter spreads maiores, dependendo da atividade do investidor.

Também é útil durante a volatilidade do mercado a curto prazo, ou quando o preço das ações é mais importante do que a conformidade.

As condições adicionais que afectam as ordens de limite são

  • AON: uma ordem ‘AON’ (todas ou nenhuma) só será executada se todas as ações que você quer negociar estiverem disponíveis no seu limite de preço pré-determinado.
  • GFD: uma ordem ‘GFD’ (um dia) geralmente expira no final do dia de negociação, mesmo que a ordem não tenha sido preenchida.
  • GTC: uma ordem ‘GTC’ (Good Till Canceled) permanecerá em jogo até que o trader a cancele, ou a ordem expire.

A ordem pendente garante que um trader iniciante receberá o preço que deseja, no entanto, a ordem em si pode não ser preenchida. As ordens pendentes são normalmente colocadas num FC-FS (primeiro a chegar, primeiro a ser servido), e só depois de as ordens do mercado serem preenchidas.

Além disso, o estoque deve permanecer dentro dos parâmetros predeterminados que você definiu por tempo suficiente para que seu corretor possa executar essa negociação em particular. As ordens de limite podem incorrer em comissões.

A importância da diversificação quando você começa a negociar

Seja você um iniciante no mercado de ações ou um especialista, fique claro que você não pode evitar as fases descendentes dos mercados. O que você pode evitar, no entanto, é o risco significativo apresentado por uma carteira de investimentos não diversificada.

A diversificação ajuda a proteger um investimento global dos inevitáveis contratempos de mercados específicos. Se você investir todo o seu dinheiro em uma única ação no mercado de ações, você está apostando no sucesso de que os problemas específicos dessa empresa (regulamentação, má liderança ou um escândalo, por exemplo) podem rapidamente colocar em perigo.

Para mitigar este risco específico para uma determinada empresa ou activo, os investidores diversificam a sua actividade colocando o seu dinheiro em vários tipos de acções e mercados. Qualquer perda em um mercado específico será compensada por ganhos em outros mercados.

No entanto, construir um investimento financeiro diversificado requer muito tempo, paciência e pesquisa. Os fundos negociados em bolsa, ou ETFs , oferecem uma alternativa que contém um cabaz de investimentos, pelo que se diversifica automaticamente.

Onde aprender a investir na bolsa de valores

Quando você é um iniciante no mercado de ações, você pode não conhecer todos os critérios importantes para escolher o seu corretor online. O Admiral Markets é um corretor regulamentado pela FCA.

Aqui estão alguns critérios a considerar ao escolher um corretor para negociar online:

  • Corretor Forex regulamentado – é melhor abrir uma conta com um corretor regulamentado
  • Plataforma de negociação: escolha o intermediário com a plataforma que melhor se adapta às suas necessidades. Veja as nossas páginas MetaTrader 4, Webtrader MT4 e MetaTrader 5
  • Spreads: encontre o corretor com os spreads mais baixos e a melhor execução de ordens.
  • Diferentes tipos de contas: um bom corretor pode lhe oferecer vários tipos de contas. Veja nossa seção: Tipos de conta e ofertas de moeda.
  • Oportunidade de negociar com alavancagem. Cuidado, isto acarreta riscos.
  • Os mercados propostos: é sempre interessante poder investir em vários mercados ao mesmo tempo. Uma boa opção é negociar com um corretor que oferece vários mercados na sua plataforma de negociação.
  • Atendimento ao cliente: ter um corretor com atendimento ao cliente em espanhol é muito mais conveniente

Conta de negociação para começar a investir na bolsa de valores

  • Abra uma Conta de Negociação Admiral.Markets
  • Para MetaTrader 4 (MT4): escolha Almirante.Mercados
  • Para MetaTrader 5 (MT5): escolha Almirante.MT5 ou Almirante.Invest
  • Selecione suas ações
  • Procure empresas com fortes perspectivas de crescimento a longo prazo.
  • Decidir quantas acções comprar. Basear isto no seu orçamento e alocação desejada
  • Escolha o tipo de pedido. Use «mercado» ou «pendente».

Negociação de ações para iniciantes – Conclusão

Você é um iniciante e quer investir na bolsa de valores?

Recomendamos sempre que o faça após um intenso período de treinamento e experimentação em condições seguras, ou seja, em um mercado de ações virtual, onde você pode testar suas estratégias e conhecimentos adquiridos sem arriscar o seu dinheiro.

Uma vez treinado e experiente no mercado de ações virtual, recomendamos que você elabore um plano de negociação e se mantenha fiel a ele.

Um bom plano comercial contempla:

  1. O seu perfil de investidor, ou seja: moderado, arriscado, ou conservador.
  2. incluir os activos ou instrumentos em que pretende investir 
  3. considere o período de tempo do seu investimento e 
  4. detalha a gestão do risco (ou seja, % do capital investido por operação, níveis de Stop Loss e Take Profit, etc.)

Se você quiser negociar ações à vista, elas estão disponíveis no Admiral Markets através da conta do MT5 Admiral. Todas as outras contas de negociação Admiral Markets só oferecem negociação de CFD.

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